>> Con bạch tuộc Liberty Reserve vươn vòi vào Việt Nam như thế nào?
>> Mỹ phanh phui đường dây rửa tiền quốc tế lớn nhất lịch sử
Xác nhận với phóng viên Dân trí, một cán bộ C50 cho biết cơ quan này đang tiến hành điều tra hoạt động và chân tướng của Liberty Reserve (LR) tại Việt Nam. Tin từ đại diện Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cũng khẳng định, Cục Phòng chống rửa tiền cũng đang phối hợp xác minh các thông tin liên quan đến đường dây rửa tiền này và sẽ sớm có thông tin tới báo chí để người dân được rõ.
Chưa có thông tin chi tiết được đưa ra, nhưng việc phối hợp điều tra này được tiến hành sau khi Bộ Công an tiến hành bóc gỡ đường dây rửa tiền Liberty Reserve tại VN, và cơ quan hành pháp của 17 quốc gia trên thế giới tiến hành truy quét mạng giao dịch tiền ảo LR sau khi người sáng lập tổ chức này bị bắt.
Tại VN, việc giao dịch tiền ảo LR được tiến hành qua rất nhiều tên miền khác nhau, như libertyreserve.com.vn, libertyreserve.net.vn, autoexchange.net, exchange24h.vn… Điều đáng lo ngại, là theo các hướng dẫn trên các website này, chỉ cần lập một tài khoản là những người sử dụng có thể thực hiện các giao dịch sử dụng tiền ảo LR để mua bán trực tuyến, thậm chí đổi thành tiền thật thông qua tài khoản tại một số ngân hàng ở VN.
Ngoài LR, một số website còn cho ra đời nhiều dịch vụ mua bán, trao đổi các loại tiền ảo thịnh hành khác trên thế giới như Perfect Money, Payza, Paypal, WMZ, BitCoin... và một số loại tiền ảo trong nước như Bảo Kim, Ngân Lượng...
Riêng với tiền ảo LR, để sở hữu tiền ảo này những người sử dụng phải chuyển tiền thật vào tài khoản của các chủ sở hữu website tại ngân hàng, sau đó tiền ảo LR sẽ được chuyển về tài khoản trên web của người sử dụng. Giá trị đồng tiền thường tương đương hoặc thấp hơn chút ít so với giá USD.
(Nguồn: YouTube)
Theo tìm hiểu, trước khi tổ chức này bị đánh sập, có rất nhiều dịch vụ, hàng hóa giao dịch qua mạng chấp nhận đồng tiền ảo LR, như một thứ ngoại tệ có tính thanh khoản cao.
Trao đổi với phóng viên Dân trí, đại diện một ngân hàng cho biết trường hợp thành viên các website này, hoặc thành viên LR lập tài khoản để giao dịch tiền thật tại ngân hàng thì cũng giống như các khách hàng khác. Bộ phận chống rửa tiền tại các ngân hàng sẽ “để ý” tới các tài khoản này nếu lượng tiền đổ vào đó từ các tài khoản khác đều đặn và đủ nhiều. Các quy định về chống rửa tiền đều rất chi tiết và chặt chẽ.
Một số đại diện ngân hàng khác tại Việt Nam, khi được hỏi, đều trả lời khá dè dặt về trường hợp cụ thể của LR, ngoài việc phủ nhận mối liên quan đối với tổ chức này và cho biết các tài khoản giao dịch tiền thật của thành viên hoặc những người liên quan đến LR nếu có là việc bình thường, không trái pháp luật.
Chính vì thế, mặc dù khả năng tiền ảo LR đi được vào hệ thống giao dịch của các ngân hàng là rất khó xảy ra, đáp án cho câu hỏi vì sao các website cho phép người sử dụng bán tiền ảo LR cho website và thu được tiền thật từ tài khoản của các ngân hàng vẫn chưa được đưa ra.
Hoành San
blogkiemtien24h - Hôm nay vào trang chủ LR thì thấy hình ảnh như thế này
Đọc báo mới biết
Thứ sáu ngày 24/5/2013 vừa qua, Arthur Budovsky Belanchuk, người sáng lập và điều hành hệ thống ngân hàng trực tuyến Liberty Reserve(LR) đã bị bắt tại Tây Ban Nha vì hành vi rửa tiền và điều hành một tổ chức tài chính bất hợp pháp.
Liberty Reserve là một hệ thống ngân hàng trực tuyến tương tự như PayPal. Nó được coi là hệ thống thanh toán bảo mật tốt nhất hiện nay, bảo mật với nhiều tầng khi đăng nhập cũng như gửi tiền. Ngoài ra một chức năng khác được người sử dụng ưa thích là LR hỗ trợ ẩn danh rất tốt và không khó khăn trong vấn đề limit tài khoản như PayPal. Chính vì những ưu điểm trên mà nó được cộng đồng kiếm tiền trực tuyến (Make Money Online - MMO) và thế giới ngầm (Underground) tin dùng.
Thực tế bên cạnh hoạt đồng chuyển tiền "sạch" giữa người dùng với nhau hoặc giữa những trang web MMO với người sử dụng, dịch vụ này còn như một nơi rửa tiền cho những hacker hoạt động trong thế giới ngầm. Ở Việt Nam, LR được tin dùng tại rất nhiều các cộng đồng Underground như VHC, VNU, HCE,... bên cạnh Webmoney và Paypal. Hacker sử dụng ngân hàng trực tuyến này để "cash out" tiền từ những tài khoản chiếm được hoặc những vụ mua bán sản phẩm "chùa". Cho tới nay, LR đã giao dịch thành công ít nhất 30 triệu USD ngoại tệ trên toàn thế giới kể từ khi hoạt động vào năm 2002.
Việc Liberty Reserve đóng cửa gây ảnh hưởng không nhỏ tới cộng đồng cả trong và ngoài nước. Cộng đồng MMO Việt Nam và một số hoạt động trong thế giới ngầm có tới vài trăm, hay thậm chí vài nghìn USD trong tài khoản nhưng hiện tại đều bị kẹt lại mà không thể rút ra.
Cá nhân thiệt hại không nhỏ, tuy nhiên thiệt hại lớn nhất phải kể đến những dịch vụ trung gian chuyển tiền. Ngân hàng trực tuyến này không hỗ trợ rút tiền trực tiếp về thẻ tín dụng thông thường như PayPal mà thông qua một loại thẻ riêng nên các dịch vụ trung gian mua bán rất nhộn nhịp. Thông thường, các trang web trao đổi LR thường "găm hàng" tới vài nghìn USD trong tài khoản, và khi LR đóng của đột ngột khiến những dịch vụ này mất trắng mà không kịp trở tay.
Dịch vụ giao dịch chuyển đổi LR.
Theo ước tính, một trang web trao đổi LR ở Việt Nam có thể mất tới cả trăm triệu đồng sau sự việc này. Anh N. (chủ của một trang web trung gian chuyển tiền giữa các dịch vụ) cho biết: "Ngay sau khi có thông tin Liberty Reserve đóng cửa, mình đã lập tức "cứu nguy" số tiền trong tài khoản nhưng đều không có cách giải quyết. Nếu như LR đóng cửa vĩnh viễn và không thể hoàn tiền cho các thành viên sử dụng thì sẽ gây thiệt hại lớn cho những người như mình".
Không chỉ dừng lại ở việc giao dịch chuyển tiền, cộng đồng LR còn nhộn nhịp không khác gì các dịch vụ kinh doanh… sim số đẹp. Với những tài khoản LR có đuôi số đẹp như tứ quý, lộc phát (68),… người dùng có thể bán lại với số tiền không nhỏ. Thậm chí, một thời gian tại Việt Nam còn xuất hiện những "shop online" chuyên trao đổi số tài khoản LR.
Dịch vụ mua bán tài khoản LR số đẹp từng "hot" một thời.
Liberty Reserve đóng cửa như một bài học cảnh tỉnh với cộng đồng mạng và thế giới ngầm. Có thể coi việc sụp đổ của LR sẽ hạn chế được phần nào đó tội phạm mạng, giúp cho người dùng tin tưởng hơn vào các cơ quan chức năng trong vấn đề bảo vệ người tiêu dùng.
0 comments:
Có thắc mắc gì bạn cứ để lại comment
Mình sẽ trả lời trong thời gian sớm nhất. Thân!